Kolejne z serii śniadań Klubu Inwestorek Indywidualnych, tym razem zatytułowane „Premium w portfelu – trendy inwestycyjne, perspektywy, wizerunek” objęło wiele obszarów potencjalnych inwestycji, od obligacji, funduszy, ETF-ów i akcji poprzez nieruchomości, biżuterię, a nawet styl ubierania się.
Tematów było sporo, nie bez powodu. Żyjemy w bardzo czasach dynamicznych zmian: rynki, geopolityka i stopy procentowe stawiają przed nami wyzwania, ale też otwierają nowe możliwości. Dlatego jako Klub Inwestorek Indywidualnych skupiamy się na tym co najważniejsze w świadomym budowaniu majątku: bezpieczeństwie portfela, najnowszych trendach inwestycyjnych, sile wizerunku i inwestycjach alternatywnych – powiedziała Ewa Kumorek-Fedor, założycielka i prezes KII, podczas powitania gości.
– W inwestycjach bardzo ważna jest dywersyfikacja – przekonywał obecny na spotkaniu Maciej Jankowski, dyrektor zespołu klientów prestiżowych Skarbiec TFI. – Ale zróżnicowanie jest nie mniej istotne niż dyscyplina regularnego inwestowania wszystkich pieniędzy, które nie są wydawane na bieżące potrzeby – podkreślał.
Zainteresowane inwestowaniem na giełdzie, czy w jednostki funduszy inwestycyjnych członkinie Klubu Inwestorek Indywidulanych nadal mogą liczyć na specjalna ofertę Domu Maklerskiego Noble Securities, który jest Partnerem Strategicznym KII. Preferencyjne warunki obejmują indywidualne doradztwo od każdej powierzonej w zarządzanie kwoty i niższe od standardowych prowizje od zawieranych transakcji.
Te inwestorki, które zdecydowały się na powierzenie swoich pieniędzy Noble Securities przed rokiem, zarobiły na Profilu Konserwatywnym 12,5 proc., na Profilu Zrównoważonym 25 proc., a na Profilach Agresywnych ponad 23 proc. W tym czasie WIG20 obejmujący 20 największych notowanych na giełdzie spółek wzrósł o blisko 22 proc., a WIG, indeks wszystkich spółek warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych wypracował około 22 proc. Jednocześnie największy wróg naszych oszczędności, czyli inflacja wyniosła w omawianym okresie, od połowy 2024 do połowy 2025 roku, 4,1 proc. Reprezentująca Noble Securities Eliza Dąbrowska, dyrektor ds. rozwoju usługi doradztwa inwestycyjnego, tym razem zachęcała by pierwszy krok do niezależności finansowej postawić z obligacjami Skarbu Państwa. – Długoterminowe obligacje są dobrym sposobem na ochronę oszczędności przed spadkiem wartości. Średnia roczna stopa zwrotu z obligacji skarbowych wyniosła na przestrzeni ostatnich 25 lat między 5-6 proc., z kolej średni roczny poziom inflacji w analogicznym okresie to 3,6 %. Jednocześnie trudno o instrument bardziej bezpieczny. Obecnie w warunkach spadających stóp procentowych warto kupować te ze stałą stopą procentową – radziła Eliza Dąbrowska. Do takich zakupów gorąco zachęcał też Maciej Jankowski. – Aktualnie hurtowe obligacje skarbu państwa to instrumenty, które mogą najbardziej pozytywnie zaskoczyć i co ważne są bardzo płynne, bo w każdej chwili można je sprzedać. Niestety nie o każdych obligacjach można powiedzieć to samo. Dostępne na rynku obligacje komunalne, choć bezpieczne, nie są już tak łatwo zbywalne i z tego powodu trzeba iść na ustępstwa cenowe. Różnie bywa też z obrotem emitowanych przez firmy obligacjami korporacyjnymi, zdecydowanie wyższe jest tu również ryzyko dla inwestora – mówił Maciej Jankowski.
Eliza Dąbrowska zwróciła też uwagę na nową atrakcyjną opcję inwestycyjną na giełdzie, ETF Dywidenda Plus. W jego skład wchodzą spółki giełdowe dzielące się zyskami z akcjonariuszami. ETF Dywidenda Plus będzie od 2026 roku wypłacał inwestorom dochody kwartalnie i pozwala uniknąć podatku Belki. Ewa Kumorek-Fedor, przypomniała też, że warto przed końcem roku założyć, albo zasilić, jeśli już mamy, konta IKE i IKZE. To drugie, IKZE pozwoli obniżyć podatek dochodowy przy rocznym rozliczeniu PIT.
Reprezentująca rynek nieruchomości Joanna Lewandowska z Lions Estate, zachęcała osoby z grubszym portfelem do zakupu nieruchomości premium. Radziła na co zwracać uwagę przy wyborze nieruchomości. Niezmiennie, na pierwszym miejscu jest lokalizacja, ale nie tylko w rozumieniu samego adresu, bardzo ważne jest by uwzględniała też otoczenie i sąsiedztwo. Na rynku nieruchomości premium, duże znaczenie ma także wyposażenie budynku, jego aranżacja, możliwość korzystania na miejscu z różnych aktywności. Jak podkreślała Joanna Lewandowska, w Warszawie obecnie najlepiej sprzedają się i wynajmują luksusowe mieszkania w Śródmieściu, na Woli i na Mokotowie.
Z kolei do budowania majątku rodowego m.in. z biżuterii i zegarków przekonywał Matusz Pluciński, który w trzecim już pokoleniu podtrzymuje złotnicze i jubilerskie tradycje rodziny. Jego dziadek, Romuald Pluciński stworzył sygnet papieski dla Jana Pawła II. Poznańska firma Pluciński Biżuteria i Zegarki jest jedynym przedstawicielem na Polskę marki Faberge oraz zegarków Czapek. – Zegarek, czy zaprojektowana na zamówienie cenna biżuteria, równie dobrze jak inne aktywa mogą budować majątek rodowy. Gdy przed 10 laty podstawowa wersja zegarka Czapek kosztowała 9,950 CHF, dziś jest to już 23,600 CHF – mówił Mateusz Pluciński. Dodał też, że ułatwiająca obrót diamentami certyfikacja tych kamieni rozpoczyna się od 0,3 karata. – Choć nasze czasy skłaniają do pośpiechu, w tych inwestycjach nie jest on najlepszym doradcą. Koniecznie trzeba się dłużej zastanowić, by kupować świadomie – zaznaczał Pluciński.
Bez wątpienia to jak wyglądamy i jak z tego powodu jesteśmy postrzegani również stanowi ogromną wartość. Tym tematem zajęła się Blanka Arustamian, projektantka i doradczyni wizerunku. Jej występ pod znamiennym tytułem Power dressing można sprowadzić do jednego wniosku, trzeba po prostu być autentycznym. Jeśli w sposobie ubierania się będziemy odsłaniać siebie, to energia i siła będą towarzyszyć nam samym i naszemu wizerunkowi. – Zdarza się, że zapominamy o tym co chcielibyśmy pokazywać swoim stylem i w czym naprawdę czujemy się sobą. Podążamy za modą kopiując innych, a to akurat z całą pewnością nie jest to droga do power dressing – mówiła Blanka Arustamian. Piątkowe wydarzenie cieszyło się wyjątkowo wysoką frekwencją, tym ciekawsze były zakulisowe rozmowy uczestników oraz zaproszonych gości. Tradycyjnie już śniadanie KII to świetna okazja do nawiązywania kontaktów, a także wymiany inwestycyjnych, biznesowych i życiowych doświadczeń. Tak jak poprzednie odbyło się w Warszawie w Willi Fabrykanta przy ul. Grzybowskiej 58.