EDUKACJA MAJĄTKOWA
Jak dziś myślą najbogatsze rodziny Europy? Lekcja, której nie znał Jan III Sobieski
Wracamy do historii Jana III Sobieskiego. Nie dlatego, że była wyjątkowa, ale dlatego, że mimo upływu ponad 300 lat wciąż uczy nas, jak budować trwały rodzinny majątek. Tym razem jednak spojrzymy na nią z zupełnie innej perspektywy.
Gdy Jan III Sobieski zmarł w 1696 roku, pozostawił swojej rodzinie ogromny prywatny majątek. U schyłku życia uchodził za jedną z najbogatszych osób w Rzeczypospolitej. Nie pozostawił jednak instrukcji, jak być jego dobrym gospodarzem.
Po śmierci króla w rodzinie pojawiły się konflikty, które osłabiły pozycję Sobieskich i ich szanse na utrzymanie politycznego znaczenia. Historia pokazała, że sam majątek nie wystarczył.
Dziś najbogatsze rodziny świata starają się nie powtórzyć podobnego błędu. Inwestują nie tylko w akcje, nieruchomości czy prywatne przedsiębiorstwa, lecz także w wiedzę, zasady zarządzania oraz przygotowanie kolejnych pokoleń do odpowiedzialnego podejmowania decyzji.
Najnowszy raport UBS pokazuje, że tylko 35% family offices ma zdefiniowany plan sukcesji. To ważna liczba, ponieważ sukcesja nie zaczyna się od testamentu. Zaczyna się od sposobu myślenia.
Edukacja majątkowa nie powinna ograniczać się do nauki wybierania akcji, funduszy czy nieruchomości. Przyszły gospodarz rodzinnego kapitału musi również rozumieć, jak zmienia się świat i jakie konsekwencje mogą mieć te zmiany dla całego portfela. To widać w sposobie, w jaki najbogatsze rodziny Europy zarządzają dziś swoimi aktywami.
Według UBS Global Family Office Report 2026 aż 67% europejskich family offices planuje w 2026 roku zmienić strategiczną alokację aktywów. Najważniejsze kierunki, na które chcą przeznaczać kapitał, to sztuczna inteligencja, infrastruktura oraz energia i zasoby.
Aż 67% europejskich family offices planuje zmianę strategicznej alokacji aktywów. Jednocześnie kapitał kierowany jest nie tylko do sztucznej inteligencji, lecz także do infrastruktury oraz sektora energii i zasobów.
Najbogatsze rodziny nie szukają więc jednej „gwiazdy” portfela. Starają się zrozumieć cały ekosystem przyszłego wzrostu od technologii, przez centra danych i półprzewodniki, aż po energię potrzebną do ich działania.
To cenna lekcja również dla inwestorów indywidualnych. Długoterminowy sukces rzadko opiera się na jednym modnym sektorze. Znacznie częściej wynika z szerokiego spojrzenia, dywersyfikacji i przygotowania portfela na różne scenariusze.
Warto zadać sobie pytanie: czy mój portfel odpowiada jedynie na dzisiejsze trendy, czy jest przygotowany również na świat za dziesięć lub dwadzieścia lat?
Można odziedziczyć akcje, nieruchomości i gotówkę. Nie można jednak automatycznie odziedziczyć wiedzy, dyscypliny i umiejętności podejmowania decyzji. Tego trzeba się nauczyć.
Historia Jana III Sobieskiego przypomina, że zgromadzenie majątku jest wielkim osiągnięciem, ale jeszcze większym wyzwaniem jest przygotowanie kolejnego pokolenia do odpowiedzialnego zarządzania nim.
Bo o trwałości majątku decyduje nie tylko jego wartość, lecz także jakość jego gospodarzy.
W Klubie Inwestorek Indywidualnych wierzymy, że budowanie majątku to nie tylko wybór aktywów. To również rozwijanie kompetencji, które pozwalają podejmować dobre decyzje przez lata i przekazywać tę wiedzę kolejnym pokoleniom.
Największe family offices nie próbują przewidzieć kolejnego kwartału. Budują portfele z myślą o następnych dekadach.
Z pokoleniowym szacunkiem,
Ewa Kumorek-Fedor