Klub Inwestorek Indywidualnych postanowił w formie ankiety zapytać kobiety i mężczyzn, użytkowników serwisu LinkedIn, o ich zamiary dotyczące inwestowania w 2026 r. Przy tej okazji mieliśmy możliwość zweryfikowania opinii związanych ze różnicowanym według płci podejściem do inwestowania. Wyniki ankiety częściowo potwierdzają opinie na ten temat, ale także ujawniają punkty wspólne pań i panów. Niemal wszystkie dostępne badania wskazują, że „męski” styl inwestowana charakteryzuje się większą skłonnością do ryzyka, przejawiającą się stosowaniem bardziej agresywnymi strategiami, nastawieniem na szybkie osiąganie zysku oraz większą częstotliwością zawierania transakcji i zmian decyzji. Z kolei kobiety są na ogół niechętnie nastawione do ryzyka, wybierając instrumenty zapewniające bezpieczeństwo angażowanych środków, preferują inwestowanie długoterminowe, większej skłonności do pogłębionego analizowania poprzedzającego podejmowanie decyzji inwestycyjnych. Panie najczęściej w inwestowaniu kierują się osiągnięciem poczucia bezpieczeństwa finansowego i niezależności materialnej oraz zaspakajaniem przyszłych potrzeb własnych i rodziny. Badania wykazują, że dzięki swoim specyficznym cechom kobiety-inwestorki często osiągają długoterminowo lepsze efekty niż mężczyźni.
Analiza odpowiedzi na naszą ankietę w większości potwierdza prawidłowości wynikające ze wspomnianych badań. Jedynie co piąta spośród ankietowanych kobiet zamierza w 2026 roku postawić na akcje, podczas gdy aż 39 proc. mężczyzn planuje kupić akcje, a więc instrument obarczony większym ryzykiem. Różnice w podejściu do ryzyka są również wyraźnie widoczne w tym, że 15 proc. pań zamierza inwestować w obligacje lub fundusze dłużne, gdy tymczasem te instrumenty są mocno niedoceniane przez panów, gdyż zaledwie 7 proc. z nich ma na celowniku tego typu instrumenty. Wśród pań największym powodzeniem cieszą się ETF-y, czyli fundusze wiernie odzwierciedlające zmiany cen określonych aktywów, będące synonimem inwestowania pasywnego, a jednocześnie charakteryzujące się niskimi kosztami transakcyjnymi. Aż 22 proc. ankietowanych przez nas kobiet preferuje tego typu instrumenty. Jedynie 15 proc. panów planuje korzystać z ETF-ów, najwyraźniej preferując inwestowane aktywne, związane najczęściej z wyższym ryzykiem i większymi kosztami zawierania transakcji, które często negatywnie wpływają na osiągane wyniki. Zdecydowanie mniej zróżnicowane jest podejście do złota i metali szlachetnych, w które zamierza inwestować 17 proc. pań i 12 proc. panów. Jeszcze większa zgodność dotyczy nieruchomości, w które inwestować chce 25 proc. kobiet i 27 proc. mężczyzn.